آموزش فارکس

در این نوشته قصد داریم چند گام با شما در حوزه بازارهای مالی و شاید بزرگ ترین آن، یعنی فارکس قدم برداریم.

عنوان آموزش فارکس هرچند دربرگیرنده تمام مطالب در دریای بی کران علم معامله گری نمیباشد، اما هدف این مطلب آشنایی ابتدایی با مفهوم فارکس، مخاطرات سرمایه گذاری در آن و شرایط معامله در ایران عزیزمان میباشد.

فارکس مخفف دو کلمه foreign  و exchanging  است که به معنای مبادله ارزهای خارجی است. همین نام کافیست تا هر چه بیشتر با گستردگی حجم معاملاتی و پیچیدگی آن آشنا شوید. فارکس یکی از محبوب ترین روش های کسب درآمد آنلاین است. در کشور ما نیز با وجود تحریم ها و افزایش تورم، هر روزه شاهد ورود افراد بیشتری به حوزه بازارهای مالی به ویژه فارکس و ارزهای دیجیتال هستیم. بیشتر افراد با خیال کسب سودهای هنگفت در مدت زمان کم، به صورت هیجانی و بدون آموزش های لازم و کسب تجربه، وارد فارکس میشوند. طبق آمار کمتر از ده درصد افرادی که وارد این حوزه میشوند به سوددهی مستمر میرسند. همین امر کافیست تا متوجه شوید که معامله در بازاری همچون فارکس چقدر میتواند پرمخاطره باشد. اما اگر دوست دارید به یک معامله گر حرفه ای تبدیل شوید، نیاز است که علاوه بر آموزش فارکس و انواع سبک های معاملاتی، تجارب کافی در این زمینه کسب کنید. همچنین میتوانید با ثبت نام در دوره آموزش فارکس آموزشگاه کاردانش، از تجارب اساتید ما بهره مند شوید.

کسب درآمد از فارکس به چه صورت است؟

در آموزش فارکس، بعد از معرفی اجمالی این بازار، نوبت به نحوه کسب درآمد از فارکس میرسد. بازار فارکس بازاری دو طرفه است. این بدان معناست که شما در هر دو جهت بازار، یعنی هم در جهت فروش (بازار نزولی) و هم در جهت خرید (بازار سعودی) یا هر دوی آن ها به صورت همزمان به معامله بپردازید. معاملات شما در بستری با عنوان متاتریدر انجام میشود. از طریق این پلتفرم معاملاتی، شما به بازار جهانی(البته به باور عامیانه) متصل میشوید. اما گردانندگان اصلی این بازار، موسسات مالی و اعتباری و بانک های بزرگ اروپا و آمریکا همچون jpmorgan  میباشد و معامله گران خرد تنها با پیشبینی نحوه خرید و فروش این موسسات، وارد معامله میشوند.

شما برای اتصال به فارکس، نیاز به یک کارگزاری یا همان بروکر دارید. با وجود تحریم های گوناگون، بسیاری از بروکرهای با اعتبار جهانی، همکاری خود را با ایرانیان مقیم ایران قطع نموده اند. اما همچنان بروکرهایی وجود دارد که با شرایطی هرچند سخت، با مردم ایران کار میکنند. برای انتخاب بروکر مورد نظرتان، قبل از هر چیز باید میزان فعالیت آن در فارکس و رگوله های بروکر را مورد بررسی قرار دهید زیرا در آینده بدقولی های بروکر در واریز و برداشت پول شما یا دستکاری معاملاتتان، میتواند آزاردهنده باشد و سرمایه شما را در معرض ریسک قرار دهد.

بعد از انتخاب و احراز هویت در یک بروکر معتبر، نوبت به واریز پول به حساب معاملاتیتان میرسد. اگرچه با وجود تحریم ها، امکان واریز مستقیم ریال به بروکر وجود ندارد، اما با وجود صرافی های آنلاین، تا حدودی این امر میسر گردیده است. برای این منظور شما نیاز به یک حساب ارزی خارجی دارید. کم دردسرترین آن ها، پرفکت مانی و وبمانی میباشد. بعد از واریز ریال به صرافی آنلاین، حساب ارزی شما توسط صرافی شارژ میشود و پول منتقل شده به حساب ارزی، به حساب بروکر باید واریز گردد و بعد از آن میتوانید به معامله واقعی در فارکس بپردازید. اما عجله نکنید، این تنها آغاز کار است. در مسیر آموزش فارکس، تمام مطالب گفته شده، تنها گام اول از هزاران گام بعدیست.

نحوه معامله در فارکس

تا این قسمت از آموزش فارکس، با نحوه کارکرد بازار فارکس آشنا شدیم و تا انتخاب بروکر معتبر و واریز پول به حساب معاملاتی پیش رفتیم. اما برای باز کردن اولین معامله(با در نظر گرفتن این موضوع که شما استراتژی معاملاتی مکتوب دارید، مدیریت سرمایه، مدیریت ریسک و روانشناسی معامله را به خوبی فرا گرفته اید که در ادامه همین مطلب به تمام آن ها خواهیم پرداخت)، نیاز به آشنایی با بعضی تعاریف داریم. مفاهیمی همچون جفت ارز، پیپ، لات، اهرم یا لوریج، مارجین، مارجین کال، انواع حساب معاملاتی، اسپرد، سواپ، حد سود و حد ضرر و انواع سفارش.

• جفت ارز: تمامی معاملات فارکس در قالب جفت ارزها صورت میپذیرد. یعنی همزمان با فروختن ارز یک کشور، ارز کشور دیگر را میخرید. به عنوان مثال با باز کردن معامله فروش(سل یا شورت هم میگویند) در جفت ارز EURUSD ، ارز اول که مخفف یورو میباشد را خریداری میکنید و ارز دوم که مخفف دلار میباشد را میفروشید. جفت ارزها به سه دسته major  که یک طرف آن ها دلار میباشد، minor که هر دو طرف آن ها ارز یکی از کشورهای توسعه یافته همچون یورو و پوند میباشد و exotic که یک طرف آن ها ارز کشوری توسعه یافته و طرف دیگر ارز کشور در حال توسعه همچون لیر ترکیه است.
• پیپ: کوچک ترین واحد تغییر قیمت میباشد. به عنوان مثال اگر قیمت eurusd از 1.1200 به 1.1250 تغییر کند، میگوییم 50 پیپ افزایش داشته است. برای نمایش قیمت جفت ارزها معمولا از 4 رقم اعشار استفاده میشود که آخرین رقم اعشار در واقع یک پیپ میباشد. البته در بعضی بروکرها تعداد ارقام اعشار 5 رقم است که به رقم پنج اعشار پیپت اطلاق میشود.هر پیپ معادل ده پیپت است. از پیپ نیز برای محاسبه میزان سود و ضرر نیز استفاده میشود.
• لات: برای مقدار تراکنش انجام شده در معاملات فارکس از واحد پول استفاده نمیشود. به جای آن از مفهومی با عنوان لات استفاده میشود. هر لات معادل 100000 واحد از ارز خریداری یا فروخته شده است. اما با وجود مفاهیمی همچون اهرم یا لوریج، باز کردن معامله ای در مقیاس 1 لات میتواند دردسرساز شود. برای این منظور تعاریفی همچون مینی لات که شامل 10000 واحد و میکرو لات که شامل 1000 واحد از ارز مورد نظر است، بیان شده است.
• اهرم یا لوریج: شاید مهم ترین ویژگی که باعث محبوبیت بازار فارکس شده است، اهرم و لوریج باشد. به کمک لوریج میتوانید سرمایه تحت معامله خود را چند برابر کنید. اما لوریج به همان اندازه که محبوب و سودآور است، به همان اندازه نیر میتواند خطرناک باشد. برای مثال اگر سرمایه شما 1000 دلار باشد و اهرمی که بروکر به شما ارائه میدهد 1:100 باشد، در این صورت سرمایه قابل معامله شما 100000 دلار است. با این میزان از سرمایه شما قادر به باز کردن معامله ای به اندازه 1 لات بر روی جفت ارز eurusd خواهید بود(البته بدون در نظر گرفتن کمیسیون و اسپرد و سطح مارجین)، با جا به جایی قیمت به اندازه 100 پیپ میتوانید 1000 دلار کاسب شوید، اما اگر قیمت در خلاف جهت پیشبینی شما پیش برود، با همان 100 پیپ تمام سرمایه خود را از دست خواهید داد.
• مارجین: در واقع همان پول شماست که با لوریج وارد معامله میشود. برای مثال اگر معامله ای با لوریج 1:10 باز کرده باشید، در واقع یک دهم پول شما درگیر آن معامله شده است.
• مارجین کال: این شاید غم انگیزترین اصطلاح در آموزش فارکس باشد. مارجین کال زمانی رخ میدهد که با وجود معاملات باز شما، سطح مارجین حساب به نقطه ای رسیده است که اگر قیمت کوچک ترین حرکت دیگری بکند، ممکن است موجودی حساب شما منفی شود. در اینجا بروکر مستقیم وارد معاملات شما میشود و از ضررده ترین معامله شروع به بستن آن ها میکند تا زمانیکه خیالش آسوده شود که با حرکت بیشتر قیمت، موجودی حساب منفی نخواهد شد. البته اکثر بروکرها قبل از کال مارجین به شما هشدار میدهند که یا به مارجیتنان اضافه کنید یا اینکه معاملات خود را ببندید.
• انواع حساب: حساب های معامله در فارکس به دو دسته کلی حساب های واقعی و حساب دمو تقسیم میشود. امروزه تقریبا تمام بروکرهای فارکس، تمام شرایط حساب های واقعی خود( به جز اسلیپیج که به معنای مدت زمان ارسال سفارش تا لحظه انجام آن میباشد) را در قالب حساب های آزمایشی و دمو به مشتریان خود ارائه میدهند. شما قبل از اینکه به معامله در حساب واقعی بپردازید، میتوانید استراتژی و ستاپ معاملاتی خود را در این حساب ها آزمایش کنید و در صورتی که موفقیت آموز بود، وارد حساب واقعی خود شوید.
• اسپرد: برای نمایش قیمت یک جفت ارز از دو نوع قیمت استفاده میشود. قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی. به اختلاف قیمت بین این دو عدد، اسپرد گفته میشود. در واقع منبع درآمد بروکر از اسپرد( و همچنین کمیسیون) معاملات شما میباشد. این دقیقا همان موضوعی است که دلال ها با آن کسب درآمد میکنند. یا پایین تر از قیمت پیشنهادی بخرد، و بالاتر از قیمت پیشنهادی بفروشد.
• حد سود و حد ضرر: مهم ترین مساله در آموزش فارکس، بحث مدیریت سرمایه و کنترل احساسات است. در پلتفرم متاتریدر( و دیگر پلتفرم های معاملاتی) آپشنی با نام تیک پروفیت( حد سود) و استاپ لاس( حد ضرر) تعریف شده است. با استفاده از این ابزار میتوانید برای معامله ای که باز است یا قرار است باز کنید، تعریف کنید که در کدام قیمت در سود به صورت خودکار و حتی در نبود شما بسته شود و یا در کدام قیمت بسته شود که متحمل ضرر بیشتر یا از دست دادن سود بیشتر نشوید.
• انواع سفارش: که شامل سفارش بازار( market order) که بلافاصله در قیمت تعیین شده و با میانگین قیمت فعلی بازار میفروشد یا میخرد، سفارش لیمیت( limit order) که دقیقا در قیمت مورد نظر باز میشود و سفارش استاپ( stop order) که تنها در صورت رسیدن قیمت به یک عدد خاص که توسط معامله گر مشخص میشود، فعال میشود.

نتیجه گیری

همانطور که قبلا نیز اشاره شد، معامله در بازارهای مالی به ویژه فارکس، خطرات زیادی شما را تهدید میکند. البته با استمرار و یک پلن معاملاتی منظم که شامل استراتژی معاملاتی سودده، مدیریت ریسک و سرمایه، روانشناسی بازار و کنترل احساسات، قطعا شغل معامله گری از پربازده ترین و پول سازترین شغل های دنیا به حساب می آید. برای یادگیری صفر تا صد آموزش فارکس میتوانید در دوره رایگان آموزش فارکس در آموزشگاه کاردانش ثبت نام کنید.